Vorsorgeanalyse
Ihr Bedürfnis
Sie möchten wissen, wie es um Ihre persönliche Vorsorge steht?
Vorsorgen bedeutet, sich mit Eventualitäten und unangenehmen Ereignissen auseinanderzusetzen, von welchen Sie zum aktuellen Zeitpunkt überhaupt nicht betroffen sind. Bei der Planung Ihrer Vorsorge ist deshalb Um- und Weitsicht gefragt.
Drei Vorsorgerisiken stehen im Zentrum:
• Erwerbsunfähigkeit infolge Invalidität: Welche Leistungen ersetzen Ihr bisheriges Erwerbseinkommen?
• Tod: Welche Leistungen bieten Sicherheit und Kontinuität für die Hinterbliebenen?
• Alter: Welches Vermögen und Einkommen steht Ihnen im Ruhestand zur Verfügung?
Unsere Dienstleistungen
• Wir berechnen Ihnen Ihre Ansprüche gegenüber der AHV, IV und BVG, UVG.
• Koordination mit bestehenden Risiko Versicherungen.
• Wir erstellen Ihnen eine Übersicht über den aktuellen Stand Ihrer Vorsorge als IST Situation.
• Sind Vorsorgelücken vorhanden, machen wir Ihnen Vorschläge, wie diese privat zu versichern sind damit Sie sorgenfrei in die Zukunft blicken können.
• Auf Kundenwunsch, vermitteln wir Ihnen die nötigen Versicherungen und erledigen die ganzen Anschlussmodalitäten ab.
Ihre Kosten
| Vorsorgeanalyse Einzelperson | CHF 560.00 |
| Vorsorgeanalyse Ehepaar | CHF 720.00 |
| Vorsorgeanalyse Konkubinat | CHF 960.00 |
Bei uns, einer unabhängigen Beratungsstelle, müssen Sie nicht fürchten, dass wir Ihnen eine Lösung schmackhaft machen wollen, die vor allem unseren eigenen Interessen entgegen kommt.
Selbstverständlich rechnen wir allfällige Einnahmen aus Provisionen und Courtagen dem Honoraranspruch an.
Pensionsplanung
Ihr Bedürfnis
Sie möchten wissen, wie Ihre finanzielle Situation nach der Pensionierung aussieht. Vielleicht möchten Sie vorzeitig in Pension gehen oder sich schrittweise aus dem Erwerbsleben zurückziehen.
Sie sind ein Ehepaar und es müssen unterschiedliche Pensionierungszeitpunkte berücksichtig werden. Sie möchten auch sicher sein, dass nach dem Tod des einen Ehegatte, der andere finanziell immer noch gut dasteht.
Unsere Dienstleistungen
• Wir stellen Ihnen den Übergang vom Erwerbsleben in den Ruhestand über eine Zeitspanne von bis zu 25 Jahren dar.
• Wir berechnen Ihnen verschiedene Szenarien mit unterschiedlichen Pensionsaltern und Pensionierungsschritten.
• Wir zeigen Ihnen die Folgen eines Vorbezugs oder Aufschubs der AHV- Rente auf.
• Wir erarbeiten Ihnen die Grundlage für die Antworten auf die Frage „Kapital oder Rente?“.
• Wir berücksichtigen alle Möglichkeiten, die Ihnen Ihre Pensionskasse anbietet (Einkäufe, Auskäufe von Rentenkürzungen, Überbrückungsrenten, etc.).
• Wir achten auch auf die steuerlichen Folgen der verschiedenen Möglichkeiten
• Budgetoptimierung im Ruhestand
Ihre Kosten
Wir stellen Ihnen den zeitlichen Aufwand nach unseren Honoraransätzen in Rechnung. Nach unserer Erfahrung kostet diese Dienstleistung zwischen CHF 1‘000.00 und CHF 2‘800.00. Bei uns, einer unabhängigen Beratungsstelle, müssen Sie nicht fürchten, dass wir Ihnen eine Lösung schmackhaft machen wollen, die vor allem unseren eigenen Interessen entgegen kommt.
Selbstverständlich rechnen wir allfällige Einnahmen aus Provisionen und Courtagen dem Honoraranspruch an.